Fx Swap - Una Breve Definición

FX swap - una breve definición En pocas palabras un swap de divisas o un swap de divisas, es la venta y compra simultánea de una divisa por otra. Como siempre las cosas no son tan simples como parecen así que sigue leyendo si quieres una mejor comprensión. Un swap de divisas o un swap de divisas, es la venta y compra simultánea de una divisa por otra. En teoría, en una fecha posterior se invertirá la venta y compra. La primera transacción se lleva a cabo a un precio, y el segundo se lleva a cabo en otro - un precio de futuros. Como las dos transacciones están de acuerdo, al mismo tiempo, están diseñados para compensar entre sí. Además, como cada parte lleva a la obligación de reembolso a su contraparte como garantía en el acuerdo, algunas personas ven los swaps de divisas como libre de riesgo con garantía préstamos / créditos. Swaps de divisas son de uso frecuente por las instituciones para ayudar a financiar sus saldos de divisas, sino que también se utilizan con frecuencia por los inversores para cubrir sus posiciones. Aquí es un buen ejemplo de por qué una empresa puede realizar una permuta FX: Tienes € 1m en una cuenta de la compañía en Alemania, y la obligación de financiar $ 900.000 operaciones en los EE. UU. durante un período de seis meses. Usted desea utilizar su excedente de euros para financiar este requisito, pero no desea tomar un riesgo en los mercados de divisas. En consecuencia, se hace un acuerdo con su banco para vender sus euros por un tipo al contado de 0,90 euros, y para la compra de nuevo en tres meses a una tasa de avance de 0.8912. El tipo de cambio spot y el tipo a plazo se elaboraron como: 900.000 / 1.000.000 = 0,90 (tipo de cambio spot) 5% de interés teórico de € 1.000.000 para 6 meses = € 25.000 3% de interés teórico de $ 900,000 para 6 meses = $ 13,500 913.500 / 1.025.000 = 0,8912 (tasa futura) Por lo tanto, usted puede financiar sus requerimientos de Estados Unidos durante tres meses, y en el futuro el banco le devuelva su € 1m a cambio de un pago de $ 891.200 (con el "beneficio" $ 8800 siendo las diferencias monetizados entre el tipo de cambio - 2% en 1m € durante seis meses traducidos a dólares).